Wat zijn indexfondsen?

Inleiding

De meeste beleggingsfondsen worden onderhouden door een of meerdere financiële professionals. Indexfondsen zijn een soort beleggingsfondsen, maar zijn daareentegen meer computergestuurd, deze zijn ontworpen om de resultaten van een aandelenmarkt-index na te bootsen. Een aandelenmarkt-index meet de gemiddelde prestaties van de groep aandelen waaruit de index is samengesteld. Analisten gebruiken dit om te meten hoe de totale markt heeft gepresteerd. Een voorbeeld van een markt-index is: Standard & Poor's 500 Index. Deze omvat een selectie van de 500 grootste bedrijven in de Verenigde Staten. De S&P 500 is de meest gebruike meetmethode voor de totale prestatie van de aandelenmarkt in de Verenigde Staten. De afgelopen vijftig jaar is S&P500 index jaarlijks met 13,6 procent gestegen(met dividenden herinvesteerd). Gebleken is dat jaarlijks ongeveer 80 procent van alle beleggingsfondsen de markt (index) niet verslaan. In veel gevallen kiezen de fondsmanagers wel de juiste aandelen, maar verliest het fonds het toch van de markt, door de kosten die berekend worden aan de klanten. Daarom geven wij de voorkeur aan een portefolio die je zelf beheert, grotendeels bestaande uit indexfondsen(met een expense ratio van minder dan 1%) + een kleiner deel geinvesteerd in specifieke aandelen van uitzonderlijke bedrijven.

Voordelen

Een van de grootste voordelen zijn de lage kosten. Indexfondsen volgen een markt-index, i.p.v. de markt proberen te timen. Over het algemeen hebben indexfondsen lagere aanschaf, onderhoud en handel-kosten dan actief beheerde beleggingsfondsen. Indexfondsen voozien de belegger van een wijde sprijding. Deze sprijding beschermt de belegger niet tegen een daling van de volledige markt, maar beschermt wel tegen de dramatisch daling van specifieke aandelen of industrie(n).

Waarom

Indexfondsen hebben niet veel kostelijke (professionele) beheerders nodig als de meeste andere beleggingsfonden. De samenstelling van een indexfonds kan als het ware door een computer samengesteld en bijgehouden worden. Bij sommige indexfondsen betaal je in- en uitstapkosten, maar de beheerskosten zijn dikwijls veel lager dan andere beleggingsfonden die beheerd worden door kostelijke (professionele) beheerders. Dit lijkt misschien van niet zo'n groot belang, maar dat is het wel. De beheerskosten van niet-indexfondsen kunnen soms wel 2,5 procent zijn. Dit betekent alleen reeds dat je een minstens rendement van 2,5 procent moet behalen op je beleggingen(als wij belasting en inflatie meerekenen dan is het rendement dat je minstens zou moeten behalen om er niet op achteruit te gaan zelfs nog hoger). Wat hier niet bijgerekend is zijn aan- en verkoopkosten.

Risico's van indexfondsen

Indexfondsen dragen dezelfde risico's als die van de individuele aandelen waaruit het fonds is samengesteld. Als de aandelenmarkt in het algemeen daalt in waarde dan zal het indexfonds daarin meegaan. Indexfondsen garanderen dat het rendement in de buurt ligt van de markt-index welke het nabootst. Met pieken lees meer over Wat zijn indexfondsen?